6月14日金融一线消息，“深圳多家银行超5万元取款需预约”话题冲上热搜，引发网友热议。
实际上，“银行取款超5万元需预约”并非新规。2022年1月26日，中国人民银行、保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。
针对上述规定，业内人士对金融一线表示：“《办法》针对的是洗钱行为。5万元（或1万美元）以上存取款需登记，并不违背‘存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密’的原则，并不影响5万元（或1万美元）以上更大金额的交易，并不适用于通过银行卡、网银等渠道的转账交易。”
然而，2022年2月21日，央行发布公告称，原定于2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。
因此，在严格意义上，如今实施的仍是2007年发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
虽然原定于2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行，但目前多家银行仍实行“银行取款超5万元需预约”规定。银行表示，储户在预约时留下个人信息，即可在指定时间取款。此外，据媒体报道，光大银行规定2万元以上取款需要预约。
对此，有网友表示：“不是全国早就这样了吗？5万都是要预约的啊！这个词条是穿越了吗？”
还有网友解释了预约流程：“至少十几年前北京的银行就是取现金五万以上需要提前预约了，而且预约很方便，不想去柜面的话，直接电话到网点也行，银行一般只问预约金额和联系方式，不用提供用途也不用谁审批。”
———END———
限 时 特 惠： 本站每日持续更新海量各大内部创业教程，一年会员只需168元，整站资源免费下载 点击查看详情
站 长 微 信： Jmbaoku
